« Notre engagement est de vous offrir un accompagnement personnel pour protéger, faire fructifier et transmettre votre patrimoine »

Le bilan patrimonial offre une vision complète de la situation financière, fiscale, successorale, etc. Il permet une analyse approfondie pour des recommandations personnalisées, facilitant la gestion optimale du patrimoine.

L’assurance-vie permet de constituer un capital à long terme, offrant la possibilité de retraits après quelques années. Elle peut compléter les revenus, notamment pour la retraite, avec des retraits réguliers ou une rente viagère, dont le montant dépend du capital et de l’âge.

Le compte-titres permet d’investir sur les marchés financiers sans condition particulière. Le PEA, avec une fiscalité avantageuse, permet d’investir en actions européennes. Aucun âge minimal ni montant minimal à investir, avec un plafond de versement pour le PEA.

Investir dans l’immobilier offre une stratégie patrimoniale solide, résistant aux fluctuations économiques. Il génère des revenus réguliers, anticipe l’avenir et permet de construire un patrimoine, avec des avantages locatifs attractifs.

Cela est également possible via l’investissement en pierre papier. Cette notion englobe les investissements collectifs dans l’immobilier, tels que les SCPI, les OPCI, les SCI et les SIIC. Ce terme combine « pierre » pour les biens immobiliers et « papier » pour les titres de propriété, qui sont représentés par des parts dans ces sociétés. En d’autres termes, il s’agit d’un moyen indirect d’investir dans l’immobilier locatif en détenant des parts de sociétés détenant des immeubles.

Investir dans des entreprises non cotées améliore la diversification du portefeuille et offre une décorrélation naturelle avec les cycles boursiers. Ce type d’investissement nécessite du temps, mais les rendements annuels peuvent être significativement supérieurs.

L’assurance prévoyance réduit les conséquences financières d’imprévus tels que le décès, l’incapacité, l’invalidité, et la dépendance. La prévoyance retraite à cotisations définies offre une rente viagère ou un capital déterminés par les cotisations versées lors du départ à la retraite.

La gestion efficace de la trésorerie contrôle les dépenses, assure le paiement des obligations et contribue au développement et à la pérennité de l’entreprise.

Le compte-titres pour les personnes morales permet de placer la trésorerie autrement que sur des comptes bancaires traditionnels. Il offre une vaste gamme de valeurs mobilières, sans restriction, permettant des investissements internationaux.

Le contrat de capitalisation offre la possibilité de constituer un capital sur le long terme en investissant dans divers instruments financiers. Il offre également des avantages fiscaux attrayants, avec une taxation généralement différée sur les gains réalisés jusqu’à la sortie du contrat. En outre, il offre une flexibilité aux investisseurs en leur permettant de récupérer leur capital à tout moment, tout en offrant une diversification des investissements. Enfin la particularité est que le contrat continue d’exister et de fonctionner même en cas de décès de l’investisseur. Dans ce cas, le capital investi peut être transmis aux bénéficiaires désignés dans le contrat ou intégré à la succession selon les dispositions légales en vigueur.

Les Produits Structurés, émis par des institutions financières, offrent une stratégie d’investissement personnalisée avec une durée prédéfinie. Ils sont optimaux pour la gestion de trésorerie d’entreprise en raison de leur rendement/risque, bien que leur fonctionnement nécessite une compréhension approfondie.

Nous construisons des produits sur mesure adaptés à vos objectifs et votre profil de risque.

La prévoyance pour un dirigeant est cruciale car elle garantit sa sécurité financière en cas d’incapacité de travail ou d’invalidité, assure la continuité de l’entreprise en évitant les perturbations dans sa gestion, protège financièrement les collaborateurs et renforce l’image de l’entreprise en tant qu’employeur responsable. 

La gestion efficace de la trésorerie contrôle les dépenses, assure le paiement des obligations et contribue au développement et à la pérennité de l’entreprise.

Nous vous accompagnons dans la recherche de solutions d’investissement pour votre trésorerie à moyen terme.

L’adoption de l’Investissement Socialement Responsable (ISR) par une personne morale améliore l’image de l’entreprise, gère les risques liés à la responsabilité sociale et environnementale, favorise la rentabilité à long terme et contribue à la conformité réglementaire. C’est une approche stratégique alignant performance financière, durabilité et responsabilité sociale.